Новое пользовательское соглашение LocalBitcoins предусматривает случаи обязательной верификации

Популярная платформа по физической продаже и покупке биткоинов LocalBitcoins обновила пользовательское соглашение и политику соблюдения конфиденциальности. Новые правила вступают в силу 25 мая и в некоторых случаях могут потребовать от пользователей загрузки документов, подтверждающих их личность.

Возможность верификации через систему Jumio Netverify была введена на LocalBitcoins еще несколько лет назад, но до сих пор была добровольной и предназначалась в первую очередь для повышения доверия к пользователям. Однако ранее в этом году в соцсетях начали появляться сообщения о том, что платформа начала требовать обязательную верификацию для трейдеров, торгующих значительными объемами средств.

Позже основатель и CEO финской компании Николаус Кангас заявил, что намерен оставаться «законопослушным предпринимателем», и как минимум в США компания должна отчитываться об определенных транзакциях, которые могут выглядеть подозрительными. Это относится к сделкам на сумму более $10 000 и транзакциям, которые очевидно направлены на то, чтобы обойти этот лимит.

Теперь компания официально обновила пользовательское соглашение и политику соблюдения конфиденциальности, объяснив большинство нововведений изменением европейского законодательства.

В частности, LocalBitcoins ссылается на General Data Protection Regulation — Общий регламент ЕС по защите персональных данных (Regulation 2016/679 — GDPR), который вступает в силу 25 мая 2018 года.

В то же время компания подчеркивает, что верификации личности по-прежнему будет необязательной процедурой, однако в ряде ситуаций от пользователей может потребоваться загрузка документов. Речь может идти о сделках выше определенных лимитов, взломах аккаунтов, расследовании мошенничества и восстановлении доступа к аккаунта.

«Наша главная задача сделать LocalBitcoins надежной и безопасной площадкой для торговли биткоином. Мы хотим быть уверенными в том, что никто не использует наш сервис для отмывания денег и другой незаконной деятельности», — говорится на сайте LocalBitcoins.
Компания также отметила, что большинство мошеннических сделок, которые были выявлены на LocalBitcoins, были связаны именно с попытками отмывания незаконно полученных доходов.

Среди новых положений также можно выделить требование иметь не более одного аккаунта для частного лица. Компании могут иметь несколько аккаунтов, однако каждый такой аккаунт должен управляться только одним сотрудником. Также вводится возрастное ограничение на пользование сервисом – LocalBitcoins будет доступен только для лиц старше 16 лет.

В разделе, описывающем новую политику соблюдения конфиденциальности, компания обращает внимание, что персональные данные пользователей хранятся главным образом в пределах Европейской экономической зоны. Однако в ряде случаев пользовательская информация может быть передана третьим сторонам за ее пределами. В число провайдеров услуг, которым LocalBitcoins может передавать данные о пользователях, перечислены Jumio Netverify, Mixpanel, Sentry.io, Google Analytics, Sendgrid, Twilio, TM4B и Nexmo.

Пользователи также могут в любой момент удалить свой аккаунт, что означает автоматическое прекращение соглашения с LocalBitcoins. Однако даже после удаления аккаунта большая часть пользовательских данных хранится в компании на протяжении еще 5 лет.

LocalBitcoins также напоминает, что вступающий в силу в конце месяца Общий регламент ЕС по защите персональных данных наделяет пользователей правом в любой момент получить доступ к своей информации, модифицировать ее и удалять более неактуальные ее части, а также возражать против ее обработки.

Напомним, в апреле Европейский парламент утвердил пакет новых мер по борьбе с отмыванием средств в странах Евросоюза, в числе которых намерен усилить контроль над биткоином и другими виртуальными валютами. Согласно новым правилам, для предотвращения анонимности криптовалют платформы обмена, виртуальные кошельки и банковские учреждения обязаны осуществлять контроль клиентов, включая требования к проверке клиентов, а сами платформы и поставщики услуг хранения криптовалюты должны быть зарегистрированы.